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冒充領導、熟人類詐騙

2021-05-30
09:57
大連公安
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    昨日,記者從市公安局瞭解到,冒充領導、熟人類詐騙是我市近期高發的電信詐騙類型之一,冒充領導、熟人類詐騙有如下兩類:

  (一)冒充領導

  犯罪嫌疑人通過電話、短信、網絡社交工具(QQ、微信、微博等)等方式,冒充被害人的領導、公司老闆、上級管理者等身份(冒充領導身邊的祕書、司機等,同樣是以領導的名義),以與其他公司合作伙伴籤合同送禮、遇事急需用錢等事情為由,誘騙被害人轉賬匯款,從而實施詐騙。

  (二) 冒充熟人

  犯罪嫌疑人通過電話、短信、網絡社交工具(QQ、微信、微博等)等方式,冒充被害人親戚、子女、好友、同事等,以人在國外代買機票、交學費、給教授送禮、違法被公安機關處理需要保釋金、遇交通事故需救治或賠償、處理關係不方便直接出面、病重需手術等急危情況等事由,誘騙被害人轉賬實施詐騙。

  【4pxcom】

  賈女士是我市某單位職員,某日收到一條QQ好友申請,備註是賈女士的單位領導,頭像和背景圖片也是該領導的照片,賈女士就同意了。寒暄幾句後對方聲稱辦理一個項目需要費用,不方便以自己的身份轉賬,提出將項目費用轉給賈女士,讓賈女士幫忙進行轉賬,索要賈女士銀行卡號後,對方隨即發來一張轉賬記錄截圖,顯示已經轉賬十萬元到賈女士銀行卡。賈女士查詢發現這筆錢並未到賬,對方解釋道銀行系統升級導致跨行轉賬有延遲,領導非常着急讓賈女士先把錢轉過去,賈女士於是將自己賬户中的十萬元轉給了對方指定的賬户,過後賈女士通過電話聯繫領導才發現自己被騙了,領到根本不知道有此事。

  【4pxcom】

  我市市民李先生是一個工廠負責人,某晚在家玩手機時看到有人加自己微信,點開發現微信名和頭像是自己鎮的書記,於是同意好友請求並跟“書記”簡單寒暄了幾句。第二天上午“書記”發微信説正在陪上級領導考察,有個急事希望李先生幫忙處理:先給李先生的賬户轉十萬元,讓李先生幫忙轉給另外一個人,收到李先生銀行卡號後對方隨即發來了轉賬十萬元的截圖,並且以事情緊急催促李先生,李先生來不及多想趕忙通過手機銀行向對方指定的賬户匯款十萬元,過後李先生通過電話聯繫書記,得知書記根本不知曉此事,才發覺自己被騙了。

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  以上兩例案件中詐騙分子先是通過不法渠道獲取特定單位或機關的人員通訊信息以及組織架構,通過網絡等渠道獲取領導照片,用領導真實照片將微信號偽裝成“高仿號”,隨後以領導的名義添加被害人微信好友,製作虛假銀行轉賬憑證來獲取被害人信任,隨後便以先行墊付等理由讓被害人轉賬到指定賬户中,從而完成詐騙。

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  史先生是我市某公司會計員,2021年3月在工作期間通過公司座機接到一個自稱銀行工作人員的電話,對方聲稱是負責史先生公司賬户的,由於銀行系統升級需要史先生上交一些公司材料,便加了史先生的QQ,聊了上交資料的事,之後對方將史先生拉入一個QQ羣,該QQ羣裏還有史先生公司經理和其他領導,在羣裏溝通完上交材料的事後,該銀行工作人員就退羣了。幾天後經理在這個QQ羣中問史先生公司賬户還有多少錢,説要借款給其他公司,讓史先生轉賬給指定賬户,史先生表示借款需要走借款手續,但經理稱此事非常緊急,讓史先生先轉賬,借款合同後補,於是史先生按照經理指示將錢轉給經理提供的賬户上,之後經理以同樣的理由讓史先生再次轉賬,史先生察覺異常打電話給公司領導,領導表示對此事並不知情,這才意識到被騙了。

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  詐騙分子將目標瞄準企業財會人員,仿冒或盜用公司領導或老闆QQ賬號,通過各種途徑將公司財務拉入到組建的QQ羣中,隨後“老闆”在QQ羣裏發送“合同訂單”或“轉賬記錄”等打消被害人疑慮,以各種理由要求財務向指定賬户匯款,從而完成詐騙。

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  我市市民欒女士某日在微博收到好朋友徐某的私信,徐某説自己人在國外,讓欒女士給他轉賬一萬六千元買機票,並且説買票系統有效期只有十分鐘非常着急,讓欒女士趕快轉賬,因為徐某是欒女士非常要好的朋友且人的確在國外,該賬號也確實是徐某平常用的微博號,於是欒女士沒有懷疑就按照對方的指示將錢匯入了對方提供的賬户中,過後欒女士給徐某打電話才得知徐某根本不知道此事,再打開微博查看才發現私信也不是他好朋友發來的,而是一個把頭像和微博界面做的非常相似的賬號,欒女士這才意識到自己被騙了。

  【4pxcom】

  詐騙分子通過盜取或者仿冒被害人親戚、子女、好友、同事等熟人的網絡社交賬號,以人在國外代買機票、交學費、交手術費等事由,誘騙被害人轉賬實施詐騙。

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  冒充領導詐騙騙術“四步走”:

  第一步、詐騙分子通過不法渠道獲取特定單位或機關的人員通訊信息以及組織架構,盜取或者創建“高仿號”來冒充領導經過公司人事添加或者直接通過微信、QQ添加被害人好友。

  第二步、添加好友後詐騙分子冒充領導通過“寒暄”“慰問”拉近關係,使被害人降低戒備之心,騙取其信任。

  第三步、取得被害人信任後,詐騙分字便用各種理由要求被害人幫忙轉賬,比如借錢、送禮、請客等等。公司財會人員常會被詐騙分子拉入QQ羣聊中,羣聊中有公司領導、股東,甲方、乙方領導等等,騙取財會人員信任。

  第四步、被害人如果提出錢款並未到賬,詐騙分子會以銀行系統維護、跨行轉賬到賬時間長、合同出現問題為由,且聲稱事發緊急催促被害人先行墊付或者要求財會人員用公司賬户向指定賬户轉賬,從而完成詐騙。

  【4pxcom】

  1.社交軟件、通訊軟件都可能被盜取或仿冒,領導或親朋好友在網絡上要求轉賬匯款的,無論事情多麼緊急,務必先通過電話或視頻等方式進行確認。

  2.不輕易相信QQ、微信等即時通訊消息,要嚴格執行財務制度,轉賬匯款操作前,務必當面核實或電話聯繫單位、公司負責人,確認身份和轉賬匯款事由,對對方提供的陌生賬號尤其是私人賬號更應該提高警惕。

  3.企業財會要注重做好日常通信中的保密工作。在日常工作、生活聯繫中,應當避免使用郵件、QQ、微信等網絡通信工具傳送單位、公司重要資料信息,避免信息泄露。

  4.“96110”是全國反詐專線,如遇到“96110”打來的電話,説明你可能正在遭遇電信詐騙,一定要立即接聽,防止被騙。

  5. 如果遭遇電信詐騙,要第一時間撥打110報警。

  6、廣大市民可以在手機應用市場下載註冊“國家反詐中心app”,國家反詐中心app能夠幫助甄別詐騙電話、非法網站,保護市民財產安全。